Il contributo ha l'obiettivo di indagare le modifiche apportate all'art. 9 del regolamento delegato della Commissione europea n. 2359 del 21 settembre 2017 in materia di consulenza sui prodotti di investimento assicurativi. In particolare, viene approfondito come i distributori siano stati obbligati a indagare le preferenze di sostenibilità del cliente e a raccomandargli prodotti coerenti con tali preferenze. L'indagine approfondisce in che cosa consistono le "preferenze di sostenibilità", come esse devono essere indagate dal distributore e quali sono le conseguenze rispetto all'ipotesi in cui sia raccomandato al cliente un prodotto non coerente con tali preferenze.
Consulenza su prodotti assicurativi e preferenze di sostenibilità del cliente
Edoardo Cecchinato
2025
Abstract
Il contributo ha l'obiettivo di indagare le modifiche apportate all'art. 9 del regolamento delegato della Commissione europea n. 2359 del 21 settembre 2017 in materia di consulenza sui prodotti di investimento assicurativi. In particolare, viene approfondito come i distributori siano stati obbligati a indagare le preferenze di sostenibilità del cliente e a raccomandargli prodotti coerenti con tali preferenze. L'indagine approfondisce in che cosa consistono le "preferenze di sostenibilità", come esse devono essere indagate dal distributore e quali sono le conseguenze rispetto all'ipotesi in cui sia raccomandato al cliente un prodotto non coerente con tali preferenze.
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